FRAMEWORK

Charitable Alpha ™

Compared to a baseline of giving the following four treatments have been shown to add the following value ranges during a 30-year retirement.  The value comes from the taxes avoided throughout a 30-year period if the treatment is followed throughout retirement. 

Treatment                                                                                                                       Typical value added for client (basis points)

Giving appreciated securities                                                                                                                                                       0 to 149

Qualified Charitable Distributions (QCD)                                                                                                                                0 to 189

Bunching charitable deductions into one year                                                                                                                   0 to 86

Hybrid of deduction bunching with QCD                                                                                                                                 0 to 201